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Ziel ist eine hohe Rendite bei breitester Diversifikation und bestmöglicher Sicherheit. Manchmal ist weniger mehr. Kosten pro Jahr: ohne Begrenzung EUR Die ETF … Man sollte sich dabei allerdings nicht an Details aufhängen. Anleger, die es risikoreicher mögen, haben ebenfalls verschiedene Musterdepots zur Auswahl. Small Size, Profitability und Momentum) siehe (e), (d) Weltportfolio-Variante 3 - einfaches Multi-Factor-Investing, risikobehafteter Teil: im einfachsten Fall, (e) Weltportfolio-Variante 4 - integriertes Multi-Factor-Investing, risikobehafteter Teil: könnte so aussehen, 2) Schwellenländer global (25%) 'derzeit noch kein passender Multifaktor-ETF verfügbar', 4) Industrieländer-Immobilienaktien 'interessant genug' (max 5-10%), 5) Rohstoff-Futures '... agnostische Haltung' (max 5-10%), 6) Gold '... sehr skeptisch' (max. Um diese Frage zu beantworten muss man sich vor Augen führen, welcher Sinn hinter dem Konzept Weltportfolio steht. Je länger die Laufzeit, desto attraktiver wird das Endergebnis (Stichwort Zinseszinseffekt). Nicht jedes Unternehmen weltweit, darüber kann man sich vermutlich einig sein. Angst vor dem großen Crash? Im Buch gefunden – Seite 182Aufgrund mehrerer, vielfach untersuchter Ursachen (dargelegt in Souverän Investieren mit Indexfonds und ETFs) erzielen passive Anleger als Gruppe ... Hingegen sind keine komplexen, risikoreichen Anlageprodukte notwendig wie zum Beispiel ... 9. Im Buch gefunden – Seite 152Oder Sie wählen 4 bis 6 passende Indexfonds aus und kombinieren diese zu einem »Weltportfolio« . Denkbar wäre zum Beispiel folgende Gewichtung: ETF S&P 500 (USA) mit 30 Prozent, ETF EuroStoxx50 (Eurostaaten) mit 20 Prozent, ETF Stoxx50 ... Allerdings wird man kaum eine günstigere ETF-Kombination finden, die den breiten Markt abbildet. Wertpapierforum, March 9, 2018 in Fonds und Fondsdepot. In diesem Beispiel auf ca. Trotzdem haben sie laufende Verwaltungsgebühren. Da wir wissen, dass der Aktienmarkt und auch andere Assets wie Immobilien langfristig an Wert gewinnen und außerdem Cashflow produzieren (Dividenden, Mieteinnahmen, etc. (Falls du das Buch hast). Aufbauend darauf präsentieren wir euch hier jeweils passende ETFs, mit denen man sich ein Weltportfolio konkret aufbauen könnte. Ein Privatanleger kann solch ein Weltportfolio bereits mit zwei ETF und nur wenigen Mausklicks selbst zusammenstellen. Es wird kein perfekt nachhaltiges Portfolio geben, das dann noch sicher eine top Performance liefert. It's easy! Sie wollen, dass es dann automatisch im Industrieland-ETF mit der passenden Gewichtung auftaucht um weiterhin von Samsung & Co zu profitieren. Du brauchst jeweils einen ETF für den: MSCI World Small Cap Index. Alle Texte sowie die Hinweise und Informationen stellen keine Anlageberatung oder Empfehlung dar. Rebalancing kann langfristig mehr Rendite bringen. Dabei kommt es auf die Anzahl an ETFs an: Wenige ETFs passen besser für kleine Vermögen. Diese ETFs lassen dich ruhig schlafen. Sign up for a new account in our community. Wie viel Geld sollte man mit 40 gespart haben? Na wenn das jeder sagt, kann ich mir das ja mal im Detail anschauen! Es gibt unendlich viele verschiedene Arten, sich sein Weltportfolio zusammenzustellen. Eigentlich benötigt man nicht mehr als 1-2 passende ETFs. Klassische Beispiele für Musterportfolios sind das Allwetter-Portfolio, das Finanztest-Pantoffel-Portfolio oder das Kommer-Weltportfolio. Ein Portfolio, dem das Auf und Ab an der Börse nichts anhaben kann – das war das Ziel von Hedgefonds-Manager Ray Dalio aus den USA, als er das Allwetter-Portfolio … ETF Portfolio: Das Weltportfolio nach GERD KOMMER (inkl. By Das ist die Voraussetzung für ein erfolgreiches Rebalancing. Datenquellen: extraETF.com, Morningstar.de, Faire-Fonds.info. Luis Pazos beschreibt untypische Anlagebeispiele wie Income Trusts, Master Limited Partnerships, Convertible Bonds und Real Estate Investment Trusts. ETF-Vorschläge für die Anleihenquote (30 Prozent) Der risikoarme Portfolioanteil kann aus Anleihen-ETFs bestehen. Dieser Blog gibt Informationen zum langfristigen und nachhaltigen Investieren. Weltportfolio Variante 2. Eine Haftung für die Inhalte dieser Websites wird nicht übernommen. Die justETF GmbH distanziert sich hiermit ausdrücklich von … Passiv investieren mit dem Kommer Weltportfolio bedeutet den Markt nicht schlagen zu wollen, sondern die Durchschnittsrendite des Marktes erzielen zu wollen. Baue dir ein stabiles Portfolio mit einer soliden Strategie und lass es einfach laufen. Spielen wir das mal am Beispiel der Weltportfolio-Asset-Klasse „Aktien Small Caps – Nordamerika“ durch. Damit erlaubt es jedoch die jeweilige Gewichtung nach eigenen Wünschen und Vorstellungen vorzunehmen, ohne grundsätzlich anders zu agieren. Mit ETFs zu starten ist gar nicht so einfach, wie es zuerst scheint. Der … Bedenke, ein klassisches Weltportfolio aus MSCI World und MSCI Emerging Markts hat ebenfalls Lücken. Ich sehe jetzt aber noch ein anderes Problem. Zu guter letzt: Denk als nachhaltiger Investor immer dran, dass du Kompromisse eingehst. Die angegebene Gewichtung dient nur der Veranschaulichung. Viele ergänzen ihr Weltportfolio aber um weitere Komponenten wie Rohstoffe, Immobilien-ETFs oder risikoreichere Anleihen. Projektarbeit aus dem Jahr 2017 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: 1,3, Duale Hochschule Baden-Württemberg, Villingen-Schwenningen, früher: Berufsakademie Villingen-Schwenningen, Sprache: Deutsch, Abstract: Die ... Wenn du danach vorgehst kommst du zu einer Aufteilung von 60/40. Wer unter finanzieller Freiheit die unbegrenzte Möglichkeit zum Konsum versteht, wird niemals ein unabhängiges Leben führen können. nicht mehr zu befüllen … iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF USD (Acc), iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD (Acc). Ich hatte einen Sparplan auf einen MSCI-World-ETF gestartet. Hier sind nur die kontroversesten Unternehmen ausgeschlossen. Es wurden unzählige Studien, Artikel und Bücher zu dem Thema verfasst. Die Antwort war fast schon zu einfach, denn überall war zu lesen: Baue Dir ein Weltportfolio aus ETFs. Es besteht aus vier verschiedenen ETF und alle sind im Sparplan handelbar. Stand: April 2021, Datenquellen: eextraETF.com, Morningstar.de, Faire-Fonds.info. Jede Dienstleistung, zu denen ja RoboAdvisor zählen, kostet natürlich an irgendeiner Stelle Geld. Als Basis dient die Kombination aus MSCI World und MSCI Emerging Market analog dem 70/30 Portfolio. Das erhöht noch einmal die Diversifikation. Diese Kennzahl basiert auf der Korrelation und der Volatilität des Portfolios. Das Weltportfolio basiert auf wissenschaftlichen Untersuchungen und wurde aus der Portfolio- und Effizienzmarktheorie entwickelt. Im Buch gefunden – Seite 132Wie Du mit Indexfonds und ETFs (auch als Anfänger) intelligent und erfolgreich investieren kannst und ganz nebenbei Deinen ... Reduziere unternehmerisches-, Branchen-, Länder- und Währungsrisiko durch ein ausgeglichenes Weltportfolio. Änlich wie bei Immobilien. In seiner 2018er Ausgabe rät er dazu, alte Weltportfolios zu entsparen bzw. Deshalb streut ein gut konzeptioniertes Weltportfolio über so viele Faktoren hinweg wie möglich: Es geht dabei in erster Linie gar nicht darum, möglichst alle Unternehmen, die es gibt, im Portfolio zu haben. Zu beachten gilt jedoch, dass in einem MSCI World ETF die USA und im MSCI Emerging Markets ETF China stark übergewichtet sind. Hier sollte man aber darauf achten, ob es Überschneidungen bei den Ländern und Unternehmen gibt. Portfolio: Weltportfolio Nachhaltig Planung 07.02.20 Anlageklasse / Fondsname TER Kurs Wert in % p. Gewicht in % Anlagestruktur im Detail Aktuelle Anlagestruktur Geplante Anlagestruktur in EUR in EUR WKN Aktien 0,22% 7.500,00 75,00% iShares MSCI EM SRI UCITS ETF A2AFCZ 0,25% 6,30 2.500,00 25,00% ETF-Portfolios können Sie zum Beispiel für kleine und große Vermögen einsetzen. Also 60% Industrie- und 40% Schwellenländer. Ob man die eine Position nun 5% mehr oder weniger gewichtet, macht am Ende vermutlich keinen so großen Unterschied. Mit diesen 5 ETFs … ETF-Musterportfolios. Großbritannien, das sich als erste große Volkswirtschaft dazu verpflichtet hat, bis 2050 Netto-Null-Emissionen zu erreichen, hat sich vorgenommen, seine Stromversorgung bis 2035 vollständig auf Ökostrom umzustellen. ⁽¹⁾ Affiliate-Link: Mit einem Klick auf diese Links kannst du meinen Blog unterstützen. Amundi MSCI World ESG Leaders Select UCITS ETF DR (C), Index: MSCI World ESG Leaders Select 5% Issuer Capped, Amundi MSCI Emerging ESG Leaders – UCITS ETF DR (C), Index: MSCI Emerging Markets Extended ESG Leaders 5% Issuer Capped. Ziel: Weltportfolio. Hier erfahren Sie, wie es funktioniert. ETCs) und die nachhaltigen Immobilien-ETFs sind nicht so nachhaltig, wie man vielleicht denkt. Natürlich besteht das Risiko, dass man den einen oder anderen neuen Stern am Börsenhimmel nicht im Depot hat. Klassische Beispiele für Musterportfolios sind das Allwetter-Portfolio, das Finanztest-Pantoffel-Portfolio oder das Kommer-Weltportfolio. Und genau das ist auch mit nachhaltigen Produkten möglich. 6 Wie findet man die passenden ETFs fürs Portfolio? Die Portfoliotheorie; Diversifikation; ETF Portfolio erstellen; Fünf Beispiele zur Portfolio Erstellung; Das Eine – Weltportfolio ETF; 70 30 Portfolio nicht mehr zu befüllen und stattdessen eins aus der 2018er Ausgabe zu nutzen. Die Weltwirtschaft wächst immer weiter, selbst kleinere Unternehmen agieren zunehmend an den internationalen Märkten. Die Streuung auf alle Regionen, Kulturen und Sektoren ist viel wichtiger als die Streuung auf alle Unternehmen. Seit Erscheinen der Erstausgabe 1949 ist Benjamin Grahams "Intelligent Investieren" das mit Abstand wichtigste und meistverkaufte Werk zum Thema "Value Investing" und einer der meistgeschätzten Wegweiser wie man langfristig erfolgreich ... Es geht vor allem um die breite Abdeckung der einzelnen Aspekte der weltweiten Wirtschaft. Zitat: "Es ist ein hartnäckiger Irrglaube, dass ausschüttende ETFs im Falle der Notwendigkeit von Portfolioentnahmen... 'irgendwie besser' seien, als von Zeit zu Zeit Anteile zu verkaufen." MSCI (Morgan Stanley Capital International) ist hierzulande am bekanntesten, da es in Deutschland sehr viele ETFs gibt, die die Indizes dieses Anbieters abbilden. Bei der zweiten Variante des Weltportfolios nach Kommer werden der vorgestellten Variante 1 weitere Anlageklassen beigemischt. Ist es wichtiger auf den richtigen Sektor zu setzen oder auf die richtige Firma in einem Sektor? Und zwar, dass sich ein ETF nicht nur genauso gut, sondern eben auch genauso schlecht wie der entsprechende Index entwickeln kann. Was passiert also, wenn man nicht nachhaltige Unternehmen aus dem Portfolio schmeißt? Und das ist ja auch was wert. Aber funktioniert dieser Ansatz auch mit einem nachhaltigen Weltportfolio? Ein Beispiel: Es ließe sich der riskante Portfolio-Baustein ETF gut zur Hälfte (52 Prozent) mit dem einem ETF auf den MSCI All Country World, 30 Prozent auf dem MSCI Emerging Markets, 12 Prozent auf dem MSCIE EMU (Euroländer) und 6 Prozent auf den MSCI China bestücken. Ein entscheidender Faktor, um dein Depot robust zusammenzustellen und vor einzelnen Ausfällen zu schützen, ist eine breite Verteilung deiner Geldanlage. Auch ich habe mir ein ETF Weltportfolio aufgebaut. Wer lieber auf die Wirtschaftskraft der Industrieländer setzt … Ein Weltportfolio mit ETFs bauen - das machen viele passive Anleger. Wenn du dich schon etwas mit ETF beschäftigt hast, dann sagt dir der Begriff “Weltportfolio” bzw. Also ich habe nur die 2015er Ausgabe, da waren in seinen Portfolios nur "single" Faktor-ETFs drin. ETF Bücher: Welches ETF Buch für Anfänger? HSBC Developed World Sustainable Equity UCITS ETF USD, Index: FTSE Developed ESG Low Carbon Select, HSBC Emerging Market Sustainable Equity UCITS ETF USD, Index: FTSE Emerging ESG Low Carbon Select. In meinen Portfolio Beispielen habe ich bis zu 5 ETFs kombiniert. Deine Anmeldung konnte nicht gespeichert werden. BNP Paribas Easy MSCI World SRI S-Series 5% Capped UCITS ETF EUR Acc, BNP Paribas Easy MSCI Emerging Markets SRI S-Series 5% Capped UCITS ETF USD Acc, Index: MSCI Emerging Markets SRI S-Series 5% Capped. Als Privatanleger kann man zum Beispiel mit 10 ETFs diesen Fonds in erster Näherung nachbilden. … Der amerikanische Ökonom Harry Markowitz beschreibt darin den Zielkonflikt zwischen Risiko und Rendite. Die ETF-Portfolio im Überblick Das Angebot an ETFs ist vielfältig. Beispiel: Du hast 100.000 EURO gespart und deine monatliche Sparsumme beläuft sich auf 1.500 EURO. Bitte versuche es erneut. Etf portfolio beispiel. Zuerst muss ich an dieser Stelle meine Strategie erläutern, die hinter meinem ETF Investment steht: Anders als viele Investoren nutze ich mein Portfolio hier nicht, um jeweils die maximale Rendite abzugreifen. Wer im Klimawandel eine der größten Gefahren und damit den größten Treiber nachhaltiger Investments sieht, kann extra darauf zugeschnittene ETFs wählen. zusätzlich inflationsindexierte Anleihen bis zu 6-7 Jahren, 1) ETFs in denen einzelne Faktorprämien übergewichtet sind (z.B. Nun haben Chris und ich uns überlegt noch einen Abschluss-Bonus zu geben. Die US-Fachpresse reagierte begeistert. Der Kommentar der "Financial Times" war knapp, aber schmeichelhaft: "The Book of the Year!" 14,95 €. Bringt der Aufstieg von Milliarden Afrikanern und Asiaten in die Mittelschicht mehr Chancen mit sich, als gesättigte Europäer mit dem fünfzehnten Smartphone? Auch mir fiel es damals schwer, nachdem ich „Souverän investieren“ gelesen hatte und am liebsten direkt gestartet wäre. Im Buch gefundenDie einzige Messlatte sollte eine möglichst hohe Marktbreite in Form eines Weltportfolios ohne Klumpenrisiken sein. ... Eine solch risikomindernde Portfolioumschichtung kann beispielsweise durch eine Reduktion der Aktien-ETF und eine ... Es beruht auf der Annahme, dass die Aktienmärkte derart effizient sind, dass es Anlegern nicht möglich ist, durch eine gezielte Auswahl von Aktien eine Rendite über dem Durchschnitt zu erwirtscha… Dies ist selbstverständlich auch mit Produkten anderer Anbieter möglich. Aktien sind die wichtigste Anlageklasse, wenn es um den risikoreichen Teil des Portfolios geht. Mehr als 5 ETFs bringen in der Regel nur mehr Überschneidungen und Aufwand, aber keine bessere Diversifikation. Homer Simpson. Die Index-Abhängigkeit eines ETF kann sich also unter Umständen recht fatal auf seine Rendite auswirken. In den Einkaufswagen legen. Selbstverständlich kannst du die Gewichtung je nach Vorliebe individuell anpassen! MSCI World Quality Index. Wer investieren und … Um die Beispiele so praktisch wie möglich zu gestalten, findest du in jedem ETF Portfolio Beispiel die konkreten WKNs der enthaltenen Aktien-ETFs. Die Mindestsparrate liegt bei 25 Euro, die Höchstsparrate bei 10.000 Euro. Alle zur Verfügung gestellten Informationen (alle Gedanken, Prognosen, Kommentare, Hinweise, Ratschläge etc.) So wie Daimler? Im Buch gefundenEmerging Markets-ETF 12 000 Euro Gesamt 80 000 Euro Das Welt-Portfolio mit erhöhtem Europa-Anteil Engagierte Anleger, ... müssen Sie bereits drei ETF kaufen und im Auge behalten: einen Welt-Aktien-ETF (zum Beispiel auf den MSCI World), ... MSCI World Value Index. Um ein effektives Portfolio zu erstellen, sollten sich die Renditen der einzelnen Positionen daher unabhängig voneinander entwicklen. Man spricht hier von niedriger oder sogar negativer Korrelation. Insgesamt soll ein gut zusammengestelltes ETF Portfolio entsprechend eine möglichst geringe Volatilität, das heißt Schwankung, aufweisen. In unserem Beispiel beträgt die Aktienquote 50/50. Stärkere Abweichung von den Elternindizes möglich. Das ist natürlich keine Anlageberatung oder Empfehlung in irgendeiner Form. Danke für die interessante Analyse. Neuste Beiträge . Das pflegeleichte Weltportfolio. Es gibt unendliche viele Möglichkeiten, sich ein nachhaltiges Weltportfolio zusammenzustellen. Mache eine Portfolioanalyse und ermittle Überschneidungen der enthaltenen Werte, regionale Verteilung sowie die Performance und Risiko-Kennzahlen. MSCI World Momentum Index. Dieses eBook vermittelt Ihnen auf mehr als 100 Seiten wichtige Informationen zur Erstellung eines ETF-Portfolios. Gehe zur ETF-Suche auf justeft.com; Gebe dort die Kriterien ein, die wir brauchen, um die Ergebnisse einzugrenzen: Anlageklasse (Aktien), Region (Nordamerika), Anlagestrategien (Small Cap – heißt, dass dieser Index sich auf kleine Unternehmen konzentriert. In diesem Beitrag habe ich die Nachhaltigkeit von Immobilien-ETFs mit der von gängigen Aktien-ETFs verglichen. (Gerd Kommer), "Es ist ein hartnäckiger Irrglaube, dass ausschüttende ETFs im Falle der Notwendigkeit von Portfolioentnahmen... 'irgendwie besser' seien, als von Zeit zu Zeit Anteile zu verkaufen. Links. Small-Cap-ETF und Value-ETFs gleichzeitig) siehe (d) oder, 2) ETFs die mindestens 2 oder mehrere Faktorprämien abbilden (z.B. Jedoch ist das aktuelle Weltportfolio mit wenigen ETFs umsetzbar. Staatsanleihen würde ich in diesem Beitrag außen vorlassen, da es hier nicht um den risikoarmen Teil gehen soll. Kosten pro Jahr: ohne Begrenzung EUR Die ETF … Erfahre welcher ETF Mix sinnvoll ist und was du beim Zusammenstellen verschiedener ETFs beachten solltest. Der … Schritt 1: Die Level 1 Asset-Allokation bestimmen . Es haben sich zwei große Indexanbieter etabliert, die Indizes entwickeln, mit denen sich das Weltportfolio von Gerd Kommer abbilden lässt. Insgesamt soll ein gut zusammengestelltes ETF Portfolio entsprechend eine möglichst geringe Volatilität, das heißt Schwankung, aufweisen. Im Buch gefunden – Seite 149Beispiele. für. Standard-Portfolios. ETFs haben viele Vorteile, die ausführlich beschrieben wurden. Dadurch, dass sie so breit ... Es ist sehr ähnlich wie das Einsteiger-Weltportfolio von Gerd Kommer. Für dieses Portfolio benötigen Sie ... Dieser wurde zweimal ausgeführt. Mit ETFs starten – Einfaches Weltportfolio aufbauen! Die … Übertreiben sollte man damit natürlich nicht, denn auch die Firmen in den Industrienationen profitieren vom Absatzmarkt in Asien und anderen Teilen der Welt. ETF sind aber nicht nur günstiger, sondern sie haben auch einen zweiten großen Vorteil. Danke, wie wird der Übergang vom alten zum n. Sinngemäss gibt es drei Varianten für den Übergang: 1) man ist in der Entsparphase, dann lässt man einfach alles so wie es ist, 2) man hat noch nicht viel eingezahlt, dann kann man überlegen es zu verkaufen und neu anzulegen, 3) man hat viel eingezahlt, dann zahlt man dort nicht weiter ein und legt parallel ein neues Portfolio an, Da fehlt für mich noch Punkt 4. Vielen Dank an Trong für den Hinweis und den netten Leserbrief! Dein bestehendes Depot kannst du zum Beispiel auch mit extraETF oder Rentablo direkt verknüpfen und dort eine automatische Portfolioanalyse durchführen. Eine einfach Umsetzung erfolgt mit je 20 % pro Faktor des Anlagevolumes in Aktien. So sieht mein ETF-Portfolio aus (ca. Allerdings sind diese ETFs mit nur noch knapp 400 Unternehmen bei der World-Variante deutlich weniger diversifiziert. MSCI World Momentum Index. Diese ETFs lassen dich ruhig schlafen. Dies kannst du dann um themenspezifische ETFs ergänzen. Denn die Strategien lassen sich leicht vergleichen. MSCI Emerging Markets IMI Index. Die Weltwirtschaft wächst immer weiter, selbst kleinere Unternehmen agieren zunehmend an den internationalen Märkten. Dieses eBook vermittelt Ihnen auf mehr als 100 Seiten wichtige Informationen zur Erstellung eines ETF-Portfolios. Zum Beispiel beim ETF World (LU0340285161) "UBS ETF - MSCI World A: Das Anlageziel besteht darin, die Kurs- und Renditeentwicklung des MSCI World Index nachzubilden" ist da jetzt der Performanceindex gemeint oder wie soll ich das verstehen? Das ist dann (je nach Version) Smart-Beta-mässig unterwegs... Kannst du darauf bitte näher eingehen und die Weltportfolio Varianten (1-4) erklären die Gerd Kommer in der 2018er Ausgabe empfiehlt? Das nachhaltige Weltportfolio (mit 9 konkreten Beispielen) Core-Satellite-Strategie – die 5 beliebtesten Varianten. Außerdem sind die USA sehr hoch gewichtet. Leider stellte ich dann fest, dass doch noch eine Menge Arbeit und Recherche vor mir liegt. Sobald diese Aspekte durchdacht sind, solltest Du die Asset-Allokation in Angriff nehmen. Ausdruck für Ulf Muster, vom 04.05.2016 Seite 1 von 6 Musterportfolio: myIndex - satellite ETF Weltportfolio Chance Risikoklassifizierung: renditeorientiert Währung: EUR Beginndatum: 01.10.2010 Kostenmodell: Fix + Volumen Feste Kosten pro Jahr: 24,00 EUR Volumen Kosten pro Jahr: 0,300 % Mindestkosten pro Jahr: 0,00 EUR Max. Ich möchte den Newsletter erhalten und akzeptiere die Datenschutzerklärung. Die beliebte Artikelserie Aktien-ETFs aus aller Welt war eigentlich schon beendet. »Hin und her macht Taschen leer.« – Diese bittere Erfahrung machen viele Privatanleger, die versuchen, durch ständige Portfolio-Umschichtungen einen als Benchmark gewählten Index zu übertreffen. Doch was ist die Alternative? Wir gehen von 100€ im Monat aus.

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